未取得國家金融監(jiān)管部門批準，就在神木設(shè)立辦公場所，以高額利息為誘餌，非法吸收存款703.8萬元，然后再轉(zhuǎn)手放貸，賺取利息差。截至案發(fā)前，經(jīng)往息抵本后剩余本金562萬元無力償還。近日，神木法院判決三被告人犯非法吸收公眾存款罪。
郝某（38歲），劉某（女、60歲），二人從2011年6月份起在神木縣東興街南段星空電腦辦公設(shè)備門市部三樓設(shè)立辦公場所，以2.3%至2.5%不等的月利率向16名社會不特定公眾非法吸收存款703.8萬元，再由郝某以3%至3.5%不等的月利率向他人放貸，從中賺取利息差價。在此期間，王某（32歲），使用自己的銀行賬戶積極參與非法吸收存款的銀行業(yè)務(wù)及收支結(jié)算。截至案發(fā)前，經(jīng)往息抵本后剩余本金562.98萬元無力償還。
案發(fā)后，經(jīng)神木縣處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室組織調(diào)解，郝某、劉某、王某對債權(quán)、債務(wù)進行了劃分，郝某承擔(dān)70%的退還責(zé)任，劉某、王某共同承擔(dān)30%的退還責(zé)任。上述協(xié)議經(jīng)各被害人確認后，各被害人又與劉某、王某達成分期退還吸收款協(xié)議，劉某、王某按協(xié)議內(nèi)容已履行首期兌付款項46.35萬元。
另查明，劉某于2014年6月5日到神木縣處非辦投案，但其未如實供述自己的罪行。在案件偵查過程中，公安機關(guān)從郝某放貸出去的多人手中追繳到部分款項，向郭某追繳20萬元、向薛某追繳5.8萬元、向杜某追繳10萬元，向高某、郝某某追繳共3萬元，合計38.8萬元（上述款項由公安機關(guān)保管）。
郝某、劉某在未經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準，違反金融管理法律法規(guī)的規(guī)定，高于銀行同期存款利率向社會公眾非法吸收存款700余萬元，嚴重擾亂了國家金融管理制度，且數(shù)額巨大，二人的行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，應(yīng)予以處罰。王某明知郝某、劉某從事非法吸收公眾存款，仍然提供銀行賬戶和協(xié)助轉(zhuǎn)賬，在被告人郝某、劉某犯罪中起幫助作用，系從犯，亦應(yīng)按其所參與的犯罪進行處罰。
郝某、劉某在共同犯罪中，作用相當(dāng)，均應(yīng)按其所參與的全部犯罪進行處罰。郝某犯罪后能如實供述自己的罪行，屬于坦白，依法可以從輕處罰。劉某雖然主動投案，但其并未如實供述自己的犯罪事實，不屬于自首，辯護人關(guān)于被告人劉某系自首的辯護觀點，不予采納。鑒于劉某在庭審中能如實供述自己的罪行，且能認罪，又與被害人達成調(diào)解協(xié)議，且已退還被害人部分款項，并取得了被害人的諒解，其具有悔罪表現(xiàn)，可從輕處罰。王某在庭審中能認罪，又與被害人達成調(diào)解協(xié)議，且已退還被害人部分款項，并取得了被害人的諒解，依法可減輕處罰。根據(jù)劉某、王某的犯罪情節(jié)、危害后果，悔罪表現(xiàn)，可對該二被告人宣告緩刑。
最終，三人均被神木縣人民法院判處非法吸收公眾存款罪，郝某判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣5萬元。劉某被判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣5萬元。王某被判處有期徒刑二年，宣告緩刑三年，并處罰金人民幣5萬元。對已追繳到案的38.8萬元，按比例返還集資參與人，對未追繳部分，繼續(xù)追繳，追繳到案后，返還集資參與人。
■點評：
非法吸收公眾存款是涉眾型經(jīng)濟犯罪活動，社會危害性大，盡早發(fā)現(xiàn)、控制、處理是有效減少人民群眾損失的手段之一。加快金融知識普及，引導(dǎo)群眾樹立正確的理財觀念，強化投資風(fēng)險意識，合理理財，謹慎投資，自覺遠離非法攬財活動。
警視
法庭是個小社會，蘊藏世間百態(tài)，人情冷暖。在這里，有太多的一失足成千古恨。由樸素道理延伸出來的法律要義，在每一宗庭審中反復(fù)被體現(xiàn)，被闡述。
（責(zé)任編輯 張玲玲）
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