昨天上午，西安警方舉辦以“打擊防范經(jīng)濟(jì)犯罪”為主題的“經(jīng)偵宣傳日”活動(dòng)，200余名經(jīng)偵民警走進(jìn)群眾，教授防范非法集資、傳銷、假冒偽劣商品、假幣、假發(fā)票、銀行卡等經(jīng)濟(jì)犯罪知識(shí)，現(xiàn)場(chǎng)解答群眾法律咨詢。
案例1收益率超過(guò)15%的可能是騙局
近期，西安市爆發(fā)多起非法集資案件。目前，全市正在開展“打擊整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)”。非法集資的真面目到底是啥？怎么防范？
經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)田躍正說(shuō)，在西安，非法集資主要集中在這三類人群：一個(gè)是外地從事非法集資的機(jī)構(gòu)在杭州駐點(diǎn)開設(shè)分支機(jī)構(gòu)，以投資保健品、玉石、茶葉等為誘餌，高利吸引社會(huì)公眾投資；另一種是本地資金鏈緊張甚至瀕臨斷裂的公司，為繼續(xù)生存向社會(huì)高息吸儲(chǔ)；還有就是職業(yè)從事資金業(yè)務(wù)的一些民間投資公司、擔(dān)保公司和理財(cái)公司等向社會(huì)吸收資金，用于放高利貸或攜款潛逃。
從受害人群看，“大媽”投資人比較突出?！昂芏嗬先私?jīng)濟(jì)條件都還可以，但是又不服老，想通過(guò)投資理財(cái)來(lái)體現(xiàn)自己的價(jià)值，犯罪分子正是摸準(zhǔn)了老人的這些心態(tài)，采用感情和利欲攻勢(shì)，向他們非法集資?！?
案例2打印機(jī)印出140萬(wàn)假美元
目前市場(chǎng)上流通的假外幣仿真程度極高，西安市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)田選龍向市民講了一個(gè)案例。
從2014年3月份起，河南一家錢幣店的老板于某買來(lái)電腦、噴墨打印機(jī)、數(shù)碼彩色打印、復(fù)印機(jī)、裁紙機(jī)等設(shè)備，先用電腦軟件進(jìn)行排版，再用裁紙機(jī)裁剪。制作的，都是假美元和日元。做好后，一方面通過(guò)自己的錢幣店對(duì)外銷售，另一方面還賣給另一嫌疑人李某，雙方約定每次交易后，于某收取交易金額20%的利潤(rùn)，剩余交給李某。
同年9月8日，西安警方破獲了一起假幣案。深挖線索后，將遠(yuǎn)在河南的于某鎖定。9月24日，民警在河南境內(nèi)將于某抓獲，并抓獲了其余兩名同伙，共繳獲140萬(wàn)假美元，1.4億假日元，折合人民幣900多萬(wàn)元。
這起“9·24特大制售假幣案”繳獲的假美元和日元，昨天都展示出來(lái)，普通人用肉眼很難識(shí)別。
●警方提醒
未接受系統(tǒng)培訓(xùn)的市民很難辨別外幣的真?zhèn)?，加之黃牛換匯、馬路換匯等方式的私人換匯行為出現(xiàn)，大家兌換美元時(shí)，應(yīng)盡量去外匯指定銀行辦理，避免以非法方式換匯。
案例3ATM機(jī)上裝攝像頭盜走百余人700多萬(wàn)元
銀行卡詐騙在經(jīng)濟(jì)犯罪中的比重一直很高，西安警方偵破的這起“12·18”特大銀行卡系列詐騙案很典型。
犯罪嫌疑人在ATM機(jī)上安裝攝像頭和磁卡測(cè)錄器，盜取個(gè)人銀行卡信息，制作成偽卡。在這起“12·18”特大銀行卡系列詐騙案中，共復(fù)制100多名群眾的銀行卡，通過(guò)多家銀行的20余臺(tái)ATM機(jī)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或提現(xiàn)，涉案金額700多萬(wàn)元。
●警方提醒
①不要輕易將銀行卡借給他人。
②在ATM機(jī)上操作時(shí)，要注意ATM機(jī)上是否有多余裝置，如攝像頭等，不要輕信要求您提供密碼信息的“緊急通知”。
③刷卡消費(fèi)時(shí)不要讓銀行卡離開自己的視線，并留意收銀員刷卡次數(shù)，收回時(shí)確認(rèn)是自己的銀行卡。
④警惕利用手機(jī)短信、來(lái)電、網(wǎng)絡(luò)信息等套取您銀行卡號(hào)和密碼的行為。
⑤妥善保管銀行卡，不隨意泄露銀行卡卡號(hào)和有效期等關(guān)鍵信息。
⑥網(wǎng)上用卡交易應(yīng)選擇正規(guī)網(wǎng)站，并了解交易過(guò)程的資料是否有安全加密機(jī)制。
⑦接到以銀行名義發(fā)送的類似“您的電子密碼器將于次日失效，請(qǐng)您登錄我行網(wǎng)站進(jìn)行升級(jí)”的短信后，應(yīng)與發(fā)卡行聯(lián)系，不要直接操作鏈接。
非法集資的6種常見手段
1.承諾高額回報(bào)，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。
2.編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草，養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金；有的以合作辦學(xué)、建造養(yǎng)老公寓、開發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品為名吸收公眾存款；有的編造植樹造林、集資建房等虛假項(xiàng)目，騙取群眾“投資入股”。
3.利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，謊稱為新的投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利等新的經(jīng)營(yíng)方式，欺騙群眾投資。
4.裝點(diǎn)門面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾信任。
5.利用網(wǎng)絡(luò)，通過(guò)虛擬空間實(shí)施犯罪、逃避打擊。
6.利用精神、人身強(qiáng)制或親情誘騙，不斷擴(kuò)大受害群體。
“你想拿他的利息，他想吞你的本金。”田躍正告訴記者，非法集資的企業(yè)，除支付集資戶15%-20%的高息外，還要支付融資團(tuán)隊(duì)20%左右的提成，加上企業(yè)的運(yùn)營(yíng)成本等費(fèi)用，真正落到企業(yè)手中的不足50%。而一年后要返還集資戶的本金，企業(yè)的純利潤(rùn)就要達(dá)到100%，這幾乎是不可能的。所以，非法集資的企業(yè)幾乎都是用后面集資戶的錢在償還前面集資戶的錢，拆東墻補(bǔ)西墻，一旦資金鏈斷裂，本金就會(huì)血本無(wú)歸。所以如果有人承諾可以給予15%到20%的高息，很可能就是騙局，一定要遠(yuǎn)離。
（責(zé)任編輯 張玲玲）
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