10月21日，平安證券有限責任公司（平安證券）首屆家族財富管理峰會在海南三亞舉行。平安證券銷售交易事業(yè)部總經(jīng)理楊敬東此間接受媒體采訪時表示，國內(nèi)超高凈值人群中，60%在海外配有資產(chǎn)，但由于海外配置受限、不熟悉海外資產(chǎn)等原因，這部分人群海外配有資產(chǎn)的金額并不算高，一般占其總資產(chǎn)僅10%左右。
楊敬東指出，這部分人群目前投資的特點是“重儲蓄、輕投資，非金融類資產(chǎn)占比高，投資類別較集中”。
平安證券是中國平安（保險）集團股份有限公司子公司平安信托有限責任公司的子公司。作為擁有全牌照的綜合金融企業(yè)，平安證券于今年剛開始籌建家族財富管理體系，5個團隊陸續(xù)到位，目前管理的資產(chǎn)規(guī)模在120億以上。
據(jù)楊敬東介紹，平安證券對高凈值客戶有不同分層，其中，高凈值個人客戶年日均管理財富額高于3000萬元人民幣；專業(yè)投資者和企業(yè)客戶的年日均管理財富額高于6000萬元人民幣。
根據(jù)胡潤財富報告的最新數(shù)據(jù)，平安證券目標定位的可投資資產(chǎn)達3000萬元人民幣以上的中國超高凈值個人客戶大約有1.7萬人以上，總資產(chǎn)約31萬億元人民幣，人均資產(chǎn)在18億元人民幣左右。
“只有擁有幾億、十幾億資產(chǎn)的人群，才能論幾千萬的投資?！睏罹礀|解釋。
胡潤研究院最新的報告顯示，自2011年至今，中國高凈值人群人數(shù)連年增長，截至2016年5月，中國大陸地區(qū)千萬資產(chǎn)的高凈值人群數(shù)量約134萬人，較去年增加13萬人，增長率達10.7%；上億資產(chǎn)的高凈值人群數(shù)約8.9萬，較去年增加1.1萬人，增長率高達14.1%。
而從地區(qū)分布看，華東地區(qū)千萬富豪所占比例最高，達43%；華北第二，占23%；華南第三，占19%。西南、華中、東北、西北四地總和僅占15%。
而從省份分布來看，廣東省取代北京成為2016年千萬資產(chǎn)人群最多的省份，其千萬資產(chǎn)人群數(shù)量為24萬人，增幅也是最高，達17.65%；北京千萬資產(chǎn)人數(shù)排名第二，共23.8萬人，較去年增長2.4萬人；上海千萬資產(chǎn)人數(shù)排名第三，約20.5萬人，較去年增長2.4萬人；浙江第四，約16萬人，較去年增長1.4萬人。
值得注意的是，這四個省份共擁有高凈值人群84.3萬人，占全國的63%。
胡潤財富報告進一步顯示，中國千萬高凈值人群主要有四部分人群構(gòu)成：企業(yè)主占比55%、金領(lǐng)占比20%、炒房者占比15%、職業(yè)股民占比10%。
其中，金領(lǐng)主要包括大型企業(yè)集團，跨國公司的高層人士。這四類人群中，企業(yè)主和金領(lǐng)的人數(shù)較為穩(wěn)定。
今年以來，一線城市房價猛漲，擠進炒房者的高凈值人群數(shù)量較去年增加5%，據(jù)統(tǒng)計，房產(chǎn)投資占這部分人群總資產(chǎn)的89%。與此同時，由于去年以來A股的非常調(diào)整，高凈值人群中的職業(yè)股民數(shù)量也隨著A股的回落有所下跌。
從家庭結(jié)構(gòu)來看，高凈值人群家庭結(jié)構(gòu)以核心家庭為主的，占比77%；其次是三代同堂的家庭模式，占比13%；單身的比例較低，僅1%。
在理財方式的選擇上，高凈值人群依然最青睞存款、不動產(chǎn)以及保險。胡潤財富報告顯示，從這部分中國超高凈值客戶的投資組合來看，98%的資產(chǎn)在存款和不動產(chǎn)，比較單一；90%以上的客戶有購買保險的習慣；僅20%的客戶愿意投PE/VC（私募股權(quán)投資/風險投資）。
不過，隨著無風險利率明顯下滑，高凈值客戶投資的需求也更多樣化。
“中國家族財富管理的概念還是比較新的，而歐美發(fā)達市場自家族財富管理領(lǐng)域已經(jīng)有上百年的歷史，一些大型投行，例如摩根士丹利、瑞銀、高盛等都已經(jīng)建立了非常優(yōu)秀的家族財富管理品牌。”中金公司財富管理部負責人孫冬青指。
從全球范圍來看，中國私人財富管理市場已經(jīng)是世界上第二大市場。
波士頓咨詢公司預(yù)測，預(yù)計到2020年底，中國高凈值家庭的數(shù)量將自2015年的207萬戶增長到388萬戶，保持年均13%的增速，可投資金融資產(chǎn)將達到100萬億元，年增長率達到15%。
（責任編輯 石逸龍）
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